Ja, to so pa naše neumne banke oziroma njihova (zaplankana) vodstva, ki podobno kot država, gledajo zelo kratkoročno, le kako bi (trenutno) čim več nakasirali. Visoke cene za vodenje računov, nadomestila za kreditne kartice, raznorazne provizije, druge drage storitve, visoke obresti na kredite, nizke obresti na depozite, ... Potem se pa kdo čudi, da imamo Slovenci toliko računov pri neobankah, ki obrestujejo sredstva na računih marsikje po obrestnih merah centralnih bank, pa verjetno ne delajo z izgubo.

Neobanke pa imajo druge pasti. Revolutove obrsti niso klasične bančne obresti, ampak prihodek od investicijskega produkta, zato za njih ni davčne oprostitve do 1000 EUR.

Trade republic pa je itak en sam nateg, sploh pa pri kupovanju delnic. Support je neodziven, ko bi od njih kaj rad. In če bi saldo rad prenesel drugam, te bodo zanesljivo ignorirali.

Pri N26 pa so obresti minimalne, razen če jim plačuješ zelo drage premium mesečne pakete.

In kaj je narobe, če vodstva bank (ali drugih firm) skrbijo za to, da bodo banke čim več zaslužile?

Vir problema za nizke obrestne mere depozitov je v tem, da Slovenci ne dobijo kredita za 100% nepremičnine, ampak morajo prej zbrati nekaj denarja, ki ga pač držijo v banki. Visoke obrestne mere kreditov pa imajo isti vzrok kot visoke cene heroina. Če imaš džankija za kupca, mu lahko postavljaš tako ceno kot želiš ;)

[GV-1113]
Trade republic pa je itak en sam nateg, sploh pa pri kupovanju delnic. Support je neodziven, ko bi od njih kaj rad. In če bi saldo rad prenesel drugam, te bodo zanesljivo ignorirali.

Kaj je mišljeno z zadnjim stavkom? Mani prileti cash (večkrat sprobano) v obe smeri v sekundi...

Ne vem samo zakaj imajo komintenti določenih držav omejitev 50k, ki se obrestuje.