Izbrani forum: Glavni forum
Izbrana tema: članek ECB je presodila, da evrsko območje potrebuje spodbudo, zato je oživila neto odkupe obveznic in sklestila depozitno obrestno mero na –0,5 odstotka
Strani: 1
Denar izdajajo poslovne banke, ki so popolnoma nesposobne kreditirati mikro podjetja, startupe in nižji ter srednji sloj z nizkimi lastnimi stroški. Oz. na -0,5% pribijejo svojo provizijo 2-2,5% za par klikov.
Ti zgoraj so pomembni za dvig potrošnje in razvoj. Korporacije in elite, ki so večinoma statični glede potrošnje in razvoja. Oni dobijo denar z 0,5% pribitkom, sepravi po 0% EOM.
Problem je v baknah, ki nočejo v IT razvoj, ker bi ostali brez preplačanih služb, sexy tajnic in jaht.
Rabim drugega "manj nesposobnega" posrednika med ECB in mano. Tudi jaz želim kredit po 0% obrestni meri.
[Zelenko1]Malo nabijaš... tukaj trdiš, da po 2,5% ti je kredit predrag ali pa kreditno nisi sposoben, po 0% pa bi bil kreditno sposoben oz. se ti investicija izide??
O čem bluziš.
Denar izdajajo poslovne banke, ki so popolnoma nesposobne kreditirati mikro podjetja, startupe in nižji ter srednji sloj z nizkimi lastnimi stroški. Oz. na -0,5% pribijejo svojo provizijo 2-2,5% za par klikov.
Ti zgoraj so pomembni za dvig potrošnje in razvoj. Korporacije in elite, ki so večinoma statični glede potrošnje in razvoja. Oni dobijo denar z 0,5% pribitkom, sepravi po 0% EOM.
Problem je v baknah, ki nočejo v IT razvoj, ker bi ostali brez preplačanih služb, sexy tajnic in jaht.
Rabim drugega "manj nesposobnega" posrednika med ECB in mano. Tudi jaz želim kredit po 0% obrestni meri.
A še kdo vidi probleme s to sliko?
[Zelenko1]Vse se je zamešalo, negativne obrestne mere uničujejo finančni sistem, poceni denar pa ne zvišuje konkurenčnost gospodarstva. Mislim, da severne, varčne države EU imajo bolj prav kot južne zapravljive med katere sodi tudi Slovenija.
O čem bluziš.
Denar izdajajo poslovne banke, ki so popolnoma nesposobne kreditirati mikro podjetja, startupe in nižji ter srednji sloj z nizkimi lastnimi stroški. Oz. na -0,5% pribijejo svojo provizijo 2-2,5% za par klikov.
Uraih Heep.
Brez stroškov vodenja, itd itd.....
KAKO naj navadna banka z večino preveč zaposlenih preživi? V US je že mnogo let nazaj algoritem bolj zanesljivo odobril posojilo do 10.000$ kot pa človek.
Njeno dobro počutje ni odraz zdravja, ampak odraz kvalitetne jutranje doze.
In kot pri vsakem odvisniku, mora biti za dobro počutje doza vsakič večja.
In če ECB misli, da bo EU ozdravela z malo večjo dozo, se moti.
Res se bo nekaj časa malo bolje počutila, ampak že jutri bo zahtevala več.
Tisti, ki je kdaj od blizu videl odvisnika, bo vedel o čem govorim. In pri EU ni nič drgače.
Tudi konec bo podoben. Ali bo šla EU čez bolečo fazo odvajanja ali pa jo bo droga ubila.
Vse bolj pa dvomim, da je EU dovolj trdna in odločna, da bi se odločila za odvajanje.
Malo nabijaš... tukaj trdiš, da po 2,5% ti je kredit predrag ali pa kreditno nisi sposoben, po 0% pa bi bil kreditno sposoben oz. se ti investicija izide??Enostavno razložim, sam zate mal težje razumeti.
Večina TRŽNIH panog dela z nizkim dobičkom, recimo 4% letno na vložen kapital. Če imaš obrestno mero na izposojeni kapital 2,5% na dolgi rok nisi konkurrnčen korporaciji, ki vstopa v tvojo branžo z 0% obr. m.
[FIN-311684]Točno tako, do poceni denarja midva nimava dostopa. Ga ne vidiva, megla, kje je ta poceni denar? meni ga zaračunajo max.
poceni denar pa ne zvišuje konkurenčnost gospodarstva.
Zatadi zakonodaje, ki ščiti bančne kravatarje.
[Zelenko1]Zakaj bi se sploh trudil biti konkurenčen.
Večina TRŽNIH panog dela z nizkim dobičkom, recimo 4% letno na vložen kapital. Če imaš obrestno mero na izposojeni kapital 2,5% na dolgi rok nisi konkurrnčen korporaciji, ki vstopa v tvojo branžo z 0% obr. m.
Sposodiš si 2 milijona po -0.5% obrestni meri, čez leto vrneš 1.990.000, od obresti pa lepo živiš :)
Ampak čisto resno.
Če se kdo spomni juge in njene "nekonvencionalne" finanče politike, se je dogajalo isto. Trud in energija sta šla namesto v razvoj in proizvodnjo v iskanje inovacij za "nadmudrivanje" "nekonvencionalnih" monetarnih ukrepov.
Kdor je delal in razvijal je na koncu dneva izpadel butl in revež, kdor je mutil pa se mu je "bogato" smejal.
Uraih Heep.
Estimated costs for the European Central Bank’s new headquarters in Frankfurt have more than doubled. As has been happening with so many major projects in Germany, its construction has been plagued by poor planning, oversight and execution — and endless delays.
Tile ukrepi ECB po moje sodijo tudi na področje poor planning, oversight and execution...
Edino kar se s tem dosega je to, da so banke še v večjih težavah (poglejte stanje italijanskih bank), hkrati pa raste cena nekaterim "assetom", pri nas zlasti nepremičninam, globalno pa delnicam in zlatu. Hkrati pa vse problematične države evrskega območja furajo dalje staro zgodbo, dokler bo šlo, brez kakršnihkoli resnih sprememb.
ECB še vedno ne šteka, da ljudje ne želijo trošit po nepotrebnem za reči, ki jih dejansko sploh ne potrebujejo, ampak obogatet, tako kot 0,1% prebivalstva. Kar imejte te kredite, ki sploh niso tako ugodni kot kdo misli, ko se upošteva vse posredne in neposredne stroške, obresti itd.
dronyx.wordpress.com...aba-banka/
Uraih Heep.
[UriahHeep]Vidim nekaj resnice v tem. Ampak ravno sprejeti vse to, je narobe. Še veliko let bomo poleg matematikov, programerjev in makroekonomistov rabili predvsem tiste, ki bodo poleg omenjene osnove imeli ogromno teoretičnega in praktičnega znanja s področja tehnike, kemije, bilogije, elektronike, medicine itd. Ki bodo vsaj približno razumeli, kako kaj deluje. Še dolgo bo potrebna armada bolj ali manj fizičnih delavcev.
Točno to. Na MIT Sloan so se profesorji ekonomije pred 10. leti čudili takratni kao zelo nizki obrestni meri (okoli 4%) in dvomili, da se to lahko nadaljuje. Zanimivo, da so že precej dobro vedeli, da je pridobivanju dobička na kapital s klasičnimi metodami, zlasti na borznih in valutnih trgih odklenkalo, ni pa se jim še sanjalo, da so tudi klasične banke praktično pred zgodovinskim odpisom. Tako, da nizka oziroma negativna obrestna mera je izključno v funkciji bančne tranzicije. Torej tranzicije posla, ki je bil stoletja praktično enak, v posel, ki ga ni več. So samo še matematiki, programerji in makroekonomisti. Drugih se ne rabi. Še tržniki so odveč, ker nobena tržna aktivnost ne more preglasiti ekonomičnosti, enostavnosti, zanesljivosti in hitrosti. Prihodnja leta bodo zanimiva, ker ne bodo izginile le banke, amapk tudi državni denar. Ponovno se bosta uveljavila privatni denar (zato brexit) in zlato. Ta denar bo tudi predstavljal glavni napad na EU, ki mu ne b mogla konkurirati. Glavno vprašanje je, koliko manverskega prostora pri nižanju obresti na depozite ima ECB preden se EU razleti v tri krasne. Osnova problema je seveda evropska tehnološka rigidnost. Ker nočejo zunaje devalvacije evra, so naredili notranjo. Slovenija pa spet v zgodovinskem zaostanku. Ne vem, kaj mislijo početi sedaj s temi bankami, ki so se kao osvobodile države. Po moje, razen NKBM, nobena nima prespektive.
Uraih Heep.
Problem pa je v tem, kaj bodo porabniki zahtevali in kupovali. Logično je, da rast ne more temeljiti na produkciji zabave (računalniške igre, filmi, glasba). Osebno bi pospešil javne naložbe v vse oblike infrastrukture, na drugi strani pa del pobranih davkov razdelil kot nek UTD, enak za vse ljudi. Ne univerzalni temeljni dohodek, ampak UT dodatek. Recimo 10% povprečne neto plače na osebo.
Strani: 1