Dobro jutro, Maks, najprej še enkrat iskrene čestitke tvojim idejnim očetom in mamam (verjetno sem to zdaj preveč staromodno zapisal, vem), da so se odločili za to potezo in te predstavili slovenski javnosti, tebi pa seveda vse naj naj ob prvi svečki.

Glede na to, da si me povabil na piknik in sem tam predstavil zadnjih 10 let svojega portfelja in glede na to, da se je odprla zanimiva debata, sem pripravil nekaj grafov. Temeljni problem mojega portfelja od 26.5.2023 do 26.5.2024 ni bil niti svetovni delniški indeks, niti S&P 500, ampak domači SBITOP, ki je dosegel v tem obdobju 31,6% donosnost.
Spodaj pa nekaj grafov:
ibb.co/8sK8vR9
SBI TOP vs. moj portfelj 31,6% vs. 28,4%
in donosnost S&P 500 in svetovnega delniškega indeksa: 26,6% in 22% donosnost
ibb.co/h8mZkWy

In če to primerjaš še z vsemi slovenskimi delnicami, hitro ugotoviš, da je na slovenski sceni zmagovalka NLB. Celotna donosnost (kapitalska rast in reinvestirane dividende) slovenskih delnic v zadnjem letu je bila sledeča:
NLBR: 67,8%
POSR: 50,73%
TLSG: 48,47%
LKPG: 27,28%
PETG: 25,06%
KRKG: 21,63%
EQNX: 13,54%
ZVTG: 4,70%
CICG: 3,81%

Zanemaril sem dividende iz tujine, ki jih nekatere družbe v mojem portfelju sicer izplačujejo, a je pot do njih ob vseh birokratskih in davčnih ovirah preprosto finančno nesmiselna.

Tega ne razumem.
Za kakšne birokratske ovire gre? Kam se stekajo dividende, če ne na trgovalni račun?

V prvem letu vlaganja sem ustvaril 20-odstotni donos. Slabše kot S & P 500 in toliko kot Matej Rigelnik

V nekem drugem forumu se je nekdo pohvalil, da je z nepremičnino v Mariboru dosegel v treh letih boljši donos kot S&P 500. Nisem šel preverjati te trditve, a se mi zdi verjetna.

[trocki]
> V prvem letu vlaganja sem ustvaril 20-odstotni donos. Slabše kot S & P 500 in toliko kot Matej Rigelnik

V nekem drugem forumu se je nekdo pohvalil, da je z nepremičnino v Mariboru dosegel v treh letih boljši donos kot S&P 500. Nisem šel preverjati te trditve, a se mi zdi verjetna.

S to pomembno razliko da v S&P 500 lahko investira vsak, v nepremičnino v Mariboru pa samo eden.

Dober vlagatelj zna tudi oceniti, kdaj je pravi čas za prodajo preteklih šampionov.

Da se en del denarja vloži rajši v panoge, ki so zdaj na dnu in imajo že zato velik potencial rasti. Na esmemo pozabiti, da je prosperiteta različnih gopodarskih panog ponavadi izmenična. Enkrat nekje sije sonce in drugje dežuje, že jutri pa se to lahko obrne.

Na kratki rok je to mogoče, na daljši nikakor.

Lepo je biti vlagatelj v času debelih krav. Tako pameten in sposoben se zdiš sam sebi. Slabi časi te prizemljijo.

Donos si ustvaril, ko si zaprl pozicijo in izstopil (prodal). Vmes je samo kalkulacija trenutne vrednosti portfelja, ki se vseskozi spreminja.

Bolj se nebi mogel strinjat. gor gremo po stopnicah, dol pa z dvigalom...

Pri meni zadnje leto kaže 30,6%.
Bilo je eno slabših let, ko sem se zanašal bolj na bluechipe (GOOGL, META in AMZN).

Najboljša leta so bila med covid obdobjem. :-)
Takratsem kontriral Buffettu in kupoval airlinerje (in farmacevte).